주택 세금 계산기 완벽 해설: 세금 얼마 내야 할까?

2025. 5. 19.

by. 매점이모

주택 세금 계산기 완벽 해설: 세금 얼마 내야 할까?

집을 살 때, 보유할 때, 팔 때 — 도대체 세금을 얼마나 내야 할까요?
막연히 “세금 많이 나온다더라”는 말만 믿고 있다면, 정확한 수치와 기준을 확인해보는 것이 첫걸음입니다.

이 글에서는
주택 관련 4대 세금
실전 계산법
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주택 수별, 금액별 시뮬레이션을 정확하고 친절하게 설명드립니다.

1. 주택 세금의 종류부터 정리해볼까요?

세금 종류언제 부과되나요?계산 포인트

취득세	집을 살 때	매매가 기준, 주택 수 따라 중과
재산세	매년 6월/9월	공시가격 기준, 면적과 지역에 따라 다름
종부세	매년 12월	공시가 총액, 주택 수별 공제 기준
양도소득세	집을 팔 때	실거래가 차익 기준, 보유·거주기간 중요

2. 취득세 계산법 & 계산기

계산 기준

주택 수기본세율조정지역 중과

1주택	1~3%	해당 없음
2주택	1~3%	8%
3주택 이상	1~3%	12%

취득세 = 주택 매매가 × 세율

실전 계산기

👉 취득세 계산기 (R-ONE 부동산정보포털)
직접 매매가 입력 시, 자동으로 취득세 + 등록면허세 + 지방교육세까지 계산해 줍니다.

3. 재산세 계산법 & 계산기

계산 기준

기준: 공시가격 기준
세율: 0.1% ~ 0.4% (주택 가격대별 차등)
납부 시기: 매년 6월과 9월

공시가격적용 세율

6천만 원 이하	0.1%
6천만~1.5억	0.15%
1.5억 이상	0.25% 이상

공동명의, 면적(85㎡ 초과 여부), 세대 수 등에 따라 달라질 수 있습니다.

실전 계산기

👉 재산세 간이 계산기 (서울시 이택스)
공시가격을 입력하면 간단히 확인 가능.

4. 종합부동산세(종부세) 계산법 & 계산기

계산 기준

1주택자 공제 기준: 공시가 12억
다주택자 공제 기준: 공시가 6억
세율: 0.6% ~ 6% (보유액에 따라 누진)

종부세는 총 공시가액에서 공제를 뺀 뒤 과세표준을 적용해 계산합니다.

실전 계산기

👉 종부세 자동계산기 (국세청 홈택스)
공시가격, 주택 수, 지역 등 선택해 간편 계산 가능!

5. 양도소득세 계산법 & 계산기

계산 기준

항목내용

양도가액 – 취득가액 – 필요경비 = 양도차익
양도차익 – 장기보유특별공제 = 과세표준
과세표준 × 세율 = 양도소득세

1주택자 비과세 요건: 보유 2년 이상 + 실거주 2년 이상 (조정지역 기준)
다주택자: 조정지역일 경우 최대 30% 중과

보유 주택 수중과 여부세율

1주택	없음	6~45%
2주택	조정지역	+20%p
3주택 이상	조정지역	+30%p

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양도차익, 보유기간, 거주기간 입력 후 세액 자동 산출!

6. 실전 시뮬레이션 예시

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예시 1) 서울 9억 아파트 매입 시 - 취득세: 약 810만 원 (1주택자 기준) - 재산세: 약 45만 원/년 - 종부세: 과세 없음 (공시가 8억 가정)

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예시 2) 2주택자, 15억 매도 시 (차익 5억) - 양도세: 최대 65% 적용 가능 (중과세율 + 기본세율)

7. 주택 세금 계산, 이렇게 하세요!

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보유 목적 & 보유 기간 체크
전문가 상담 + 절세 전략 세우기

마무리: 세금도 데이터로! 모르면 손해, 알면 전략

“세금은 복잡하다”는 인식, 이제 계산기로 해결하세요!
계산 방법을 정확히 이해하고,
자신에게 맞는 계산기를 활용한다면
실제 낼 세금 규모를 예측하고 전략적으로 대응할 수 있습니다.

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똑똑한 매점이모